Cục Điều tra Liên bang ( FBI ) đã công bố một báo cáo đáng lo ngại về tác động tài chính nghiêm trọng của gian lận liên quan đến tiền mã hóa đối với người Mỹ trong năm 2023. Những phát hiện này vẽ nên một bức tranh u ám về bối cảnh đang phát triển của tội phạm tài chính kỹ thuật số và những thách thức mà cơ quan thực thi pháp luật phải đối mặt trong việc chống lại chúng.
Những Phát Hiện Chính
- Tổng thiệt hại do gian lận tiền mã hóa đạt 5,6 tỷ đô la trong năm 2023, tăng 45% so với năm 2022
- Gần 70.000 khiếu nại đã được nạn nhân gửi đến
- Gian lận đầu tư chiếm 3,96 tỷ đô la, tương đương 71% tổng thiệt hại
- Các khiếu nại liên quan đến tiền mã hóa chiếm 10% tổng số báo cáo gian lận tài chính nhưng lại chiếm 50% tổng thiệt hại
Cấu Trúc của Các Vụ Lừa Đảo Tiền Mã Hóa
Báo cáo của FBI nhấn mạnh các chiến thuật tinh vi được những kẻ lừa đảo sử dụng để khai thác nạn nhân:
- Kỹ thuật xã hội: Những kẻ lừa đảo thường bắt đầu liên hệ thông qua các ứng dụng hẹn hò hoặc mạng xã hội, xây dựng lòng tin trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng.
- Nền tảng đầu tư giả mạo: Nạn nhân bị dụ dỗ sử dụng các trang web hoặc ứng dụng giả mạo có vẻ hợp pháp.
- Thanh toán ban đầu: Để tăng độ tin cậy, những kẻ lừa đảo có thể cho phép rút tiền với số lượng nhỏ trong giai đoạn đầu.
- Lừa đảo thứ cấp: Sau vụ lừa đảo ban đầu, nạn nhân có thể bị nhắm mục tiêu bởi các dịch vụ khôi phục giả mạo.
 |
|---|
| Hình ảnh tượng trưng cho tiền điện tử hiện đại, nhấn mạnh sự hấp dẫn và rủi ro liên quan đến các vụ lừa đảo tài chính kỹ thuật số |
Điểm Yếu trong Tiền Mã Hóa
Michael Nordwall, phó giám đốc bộ phận điều tra tội phạm của FBI, giải thích lý do tại sao tiền mã hóa hấp dẫn tội phạm:
Bản chất phi tập trung của tiền mã hóa, tốc độ giao dịch không thể đảo ngược, và khả năng chuyển giá trị trên toàn cầu khiến tiền mã hóa trở thành phương tiện hấp dẫn đối với tội phạm, đồng thời tạo ra thách thức trong việc thu hồi tiền bị đánh cắp.
Tác Động Nhân Khẩu Học
Mặc dù FBI cảnh báo rằng người Mỹ ở mọi lứa tuổi đều có thể trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo này, người lớn tuổi dường như đặc biệt dễ bị tổn thương. Những người trên 60 tuổi báo cáo thiệt hại lên tới 1,24 tỷ đô la, mặc dù không rõ liệu điều này có phải do các cuộc tấn công nhắm mục tiêu hay do tỷ lệ báo cáo cao hơn trong nhóm tuổi này.
Phòng Ngừa và Cảnh Giác
FBI nhấn mạnh tầm quan trọng của việc cực kỳ thận trọng khi được giới thiệu các cơ hội đầu tư không mong muốn, đặc biệt là từ những cá nhân chưa từng gặp mặt trực tiếp. Cục này so sánh tiền mã hóa với tiền mặt kỹ thuật số, cảnh báo rằng một khi đã chuyển đi, việc thu hồi gần như không thể vì tiền được nhanh chóng chuyển đến các tài khoản ở nước ngoài để rút tiền mặt.
Khi việc áp dụng tiền mã hóa tiếp tục tăng trưởng, báo cáo này đóng vai trò như một lời nhắc nhở nghiêm túc về nhu cầu nâng cao nhận thức, giáo dục và các biện pháp quản lý để bảo vệ người tiêu dùng trong bối cảnh tài chính kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng.